В UGC заявили про необхідність внесення змін в критерії фінансового нагляду за операторами

Нещодавно на сайті Мінфіну було опубліковано проєкт з критеріями фінансового моніторингу гемблінг-компаній. В UGC наголосили на необхідності внесення правок до рішення задля підвищення його ефективності та можливості застосування на практиці.

Антон Кучухідзе, як голова UGC, зробив заяву щодо нового проєкту від Міністерства фінансів, який стосується контролю та регуляції сфери азартних ігор. Документ було опубліковано 8 вересня на сайті Мінфіну. Основним його завданням є запобігання порушенням діючого законодавства задля зменшення ризиків відмивання коштів, розповсюдження зброї масового ураження, фінансування тероризму.

В UGC вважають, що проєкт було створено на загальних засадах, без глибокого аналізу та розуміння особливостей функціонування гемблінг-індустрії. І тому внесення правок є необхідною умовою втілення в життя всіх основних пунктів. Як демонструє рейтинг на сайті http://www.gazeta.lviv.ua/, в Україні сьогодні активно працюють серйозні національні та іноземні оператори, прибутки яких сягають мільйонів. І дуже важливо розробити ефективні інструменти моніторингу руху фінансових потоків.

Чому проєкт є важливим та потребує змін

Після уважного вивчення проєкту експерти UGC зауважили наявність в ньому не актуальних для грального бізнесу положень та критеріїв ризику. Адже онлайн-казино не є фінансовою установою, тому не може запитувати у клієнтів додаткову інформацію щодо особистого життя, місця роботи, рівня матеріального забезпечення, соціального статусу тощо. Деякі норми стосуються юридичних осіб – в той час, як гравцями казино є фізичні.

Онлайн-казино та букмекерські контори, що працюють легально в Україні, також зацікавлені в дотриманні діючого законодавства і встановлених правил. Так, наприклад, казино GGBet http://www.gazeta.lviv.ua/ukraine-casino/ggbet-casino вимагає від клієнтів документи для підтвердження повноліття, дотримується встановлених стандартів щодо збереження персональних даних, блокує порушників. А наявність регуляторного документу з чіткими положеннями допоможе гемблінг-бізнесу зробити свою роботу більш прозорою, безпечною для клієнтів.

Антон Кучухідзе в заяві ще раз підкреслив, що такі рішення повинні розроблятися з урахуванням специфіки сфери, яку вони регулюють. Тому до роботи над проєктом необхідно залучити представників КРАІЛ, які зможуть створити умови для регуляції сфери та запобігання порушенням, підвищать довіру до документу з боку українського гемблінг-бізнесу, міжнародних організацій. А в подальшому будуть виключені ризики визнання його ухвалення нелегітимним.

Правки та зміни, що пропонують UGC внести до проєкту моніторингу

Питання ефективного фінмоніторингу гемблінг-індустрії є надзвичайно важливим. І тому UGC надіслали до Мінфіну ряд коментарів та пропозицій.

Що варто змінити в проєкті:

• Видалення пунктів, не актуальних для сфери азартних ігор.
• Застосування високоризикового підходу лише у випадку, якщо буде досягнуто ліміт суми операції.
• Виділення окремого пункту для критеріїв, що характерні виключено для гемблінг-індустрії.

Так норми фінмоніторингу вдасться зробити менш загальними та більш орієнтованими на конкретну сферу діяльності.